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2016信用卡怎么样才算非法套现

发布时间:2021-01-20 16:26:37 阅读: 来源:软门帘厂家

我们知道一般的信用卡提现和取现并不算违法,因为信用卡本身就有应对这种资金需求的功能,只要你能按时还款,缴纳利息,银行并不会有什么措施。但是你的刷卡套现行为异常、频繁,银行会进行相关的调查、审核,具体方法如下:

为了避免出现不必要的风险,银行内部有自己的一套审核流程:

1.发卡机构可通过单据查询、面谈持卡人、司法协查等方式进行风险调查。

2.了解持卡人资信情况,是否存在逾期不还等行为。

3.核查持卡人历史交易习惯,检查交易时间、金额、交易频率等要素是否存在异常,核查交易真实性。

4.检查持卡人交易签购单等凭证是否齐全。

5.核查持卡人是否承认通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取信用卡额度。

6.核查是否已有监管部门、司法机关明确查证持卡人存在套——现行为。

那么哪些行为算消费异常?有非法套现透支的嫌疑呢?

1 整刷大额消费

目前大部分人套钱一般都是选择封顶机进行大额交易,因为这样节省成本,而且很多还是10000.20000.这样整刷,而且连续2-3个月都是这样搞,银行一看就可能关注你,感觉你有虚拟交易套现的嫌疑!

2 高风险POS机消费

因为很多中介套钱机构,在给别人代还过程中,经常大笔进去,几分钟大笔出来。这样的机子银行一看就是在套钱,那么如果你的卡来这机子上刷,也会给银行感觉你有套钱代还的嫌疑。而且这机子一旦被关注,可能3个月之内,在这机子上刷的卡,3-6个月之内都很难提额!

3非正常还款

很多代还卡,一还进去,几分钟又刷出了,不用说,是谁都知道你们在干嘛!

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